在银行理财产品净值和预期收益率下行的背景下,短期债基金以其较好的流动性和较低的波动性,越来越受到低风险投资者的青睐,成为大众闲钱理财的好选择长城基金闲钱管理专家邹德利掌舵长城基金中短期债基90天滚动持有应运而生,并于6月6日正式发行
该基金招募说明书显示,该基金主要投资于中短期债券,不参与股市,可转债,可交割债券等波动性较大的资产的投资,因此不受股市波动的影响其投资的信用债必须评级在AA+以上,其中AAA级信用债占持仓信用债的比例不低于50%,应严格控制信用风险
此外,长城新乡设置了90天滚动运营期,为90天基金成立并开放申购后,每个交易日均可申购,90天后可免费赎回这种机制,对于投资者来说,避免了闲置资金的空档期,更能满足日常的流动性需求对于基金管理人来说,也有利于合理安排资金,提高投资效率,降低交易成本,争取更好的投资组合收益
邹德利担任长城基金固定收益投资部总经理,拥有15年债券市场投资和研究经验,11年基金管理经验见证了市场多轮涨跌,深谙债券市场运行规律,积累了丰富的防范和化解风险的方法在长期的实战中,邹德利始终坚持时刻防范风险,兼顾收益和流动性的投资理念,形成了自上而下和自下而上相结合的分析框架他善于判断大势,注重风险,收益和流动性的平衡,灵活多变,随市场形势而变他的投资风格稳健但不保守
展望债市,邹德利表示,中长期来看,伴随着稳增长政策的出台,经济逐步企稳向好,长端利率有上行压力,短期内不排除存在疫情超预期,外部加息超调的可能,未来可能存在阶段性操作的机会在这种背景下,持有中短期债券既能在一定程度上规避利率上行风险,又能保护票息,在出现阶段性机会时也能顺势而为新基金成立后,根据市场情况,会综合运用票息,杠杆,久期,信用,增强等多种策略在严格控制风险,保持高流动性的基础上,争取获得超越业绩比较基准的投资回报
基金有风险,投资需谨慎。
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